Содержание
Оценка эффективности финансового мониторинга в банковской системе Украины
Процессы трансформации, происходящие в мировой экономике, и расширение глобальных деловых связей увеличивают общую уязвимость международной банковской системы. Одна из проблем, связанных с отмыванием денег как уточняют на https://youcontrol.com.ua/ru/webinar/5-holovnykh-momentiv-finmonitorynhu-v-ukrayini/, – это процесс оценки эффективности мер финансового мониторинга. В статье рассматриваются вопросы оценки эффективности финансового мониторинга в банковской системе страны. Для Украины эта проблема особенно актуальна, потому что в стране существует банкоцентричная модель финансового рынка (около 90% активов проходит через банковскую систему). По официальным данным, 50% экономической деятельности в Украине заканчивается отмыванием денег. В статье представлена усовершенствованная методика количественной оценки уровня эффективности системы финансового мониторинга коммерческих банков Украины на основе расчетов интегрального индекса здесь https://youcontrol.com.ua/. Индекс показывает динамику степени защиты финансовой системы от угрозы отмывания денег, исходя из целесообразности и эффективности финансового мониторинга в банковской системе. В результате делаются более исчерпывающие выводы об уровне финансовой безопасности страны. По оценкам, в 2017–2018 годах эффективность финансового мониторинга банковской системы Украины находилась на среднем уровне (около 64%). Предлагаемый метод может быть применен для оценки эффективности системы финансового мониторинга в любой стране и стать основой для совершенствования системы противодействия отмыванию денег через банковскую систему.
Благодарности
Исследование проводилось в рамках исследования государственного бюджета Сумского государственного университета – Формирование системы прозрачности государственных финансов как предпосылка противодействия коррупции в Украине (0118U003585) (в контексте оценки эффективности финансового мониторинга банковской системы Украины. ) и «Формирование инструментов анонимности украинской экономики на основе причинно-следственного моделирования траекторий взаимодействия финансовых посредников» (0120U100473) (в контексте обоснования необходимости и направлений совершенствования системы финансового мониторинга в украинских банках).
Вам также будет интересно Как выбрать лучший диван для дома
